American Express Blu: Vantaggi, Costi, Cashback – Recensione

Cerchi una Recensione su American Express Blu? Sei nel posto giusto! In questo articolo scoprirai tutti i Vantaggi, i Servizi offerti, i Limiti e il Costo dell’AmEx Carta Blu, la Carta Entry-Level del mondo American Express.

Se sei alla ricerca di una carta di credito davvero economica, con cui affrontare le spese quotidiane e che abbia anche qualche servizio in più rispetto al solito bancomat, dovresti valutare l’idea di diventare un titolare della carta American Express Blu: la carta AmEx con il canone annuo più basso e l’unica carta del brand a partecipare al programma di cashback.

In questo articolo ti spiego quali sono i servizi della AmEx Blu, quanto costa e come richiederla: continua a leggere per saperne di più!

American Express Blu in breve

Ecco un breve riassunto schematico delle caratteristiche della carta American Express Blu:

Tipo di cartaCarta di credito revolving
Costo✅ Primo anno gratis, poi 35€ l’anno
Possibilità di ottenere il canone gratuito per sempre con i bonus di benvenuto
Servizi✅ Cashback AmEx
✅ Programma rimborso acquisti
✅ Protezione antifrode
✅ Servizio Cash Express
✅ Servizio clienti 24/7
✅ Carta sostitutiva gratuita
✅ Accesso ad AmEx Offers
Viaggi✅ Assicurazione infortuni
✅ Prevendite concerti
✅ Accesso ad AmEx Travel
FidoFino a 10.000€
Reddito richiestoAlmeno 11.000€ lordi l’anno

Cos’è American Express Blu

American Express Blu è una carta di credito ideale per affrontare le spese quotidiane perché è l’unica a offrire un ritorno economico garantito su quello che spendi grazie al cashback caratteristico della carta. In più, a differenza di buona parte delle carte AmEx, offre l’opzione revolving, cioè la possibilità di pagare il tuo saldo a rate o comunque in modo personalizzato.

Come tutte le carte AmEx è contactless e compatibile con Apple Pay, e offre qualche servizio e funzione aggiuntivi, oltre ovviamente alla possibilità di pagare online e offline.

AmEx Blu è la Carta di Credito con Canone annuo più basso di AmEx, è dunque un buon modo per entrare in punta di piedi nel mondo American Express.

I servizi di American Express Carta Blu

Cashback

Il servizio più caratteristico della carta American Express Blu è il cashback. In pratica, per ogni acquisto che fai, riceverai indietro lo 0,5% del totale: dunque, a fine mese, ti verrà riaccreditato nel conto corrente connesso alla AmEx lo 0,5% di quello che hai speso per tutti i tuoi acquisti effettuati con carta Blu e registrati in estratto conto.

Sono esclusi dal programma cashback solo i pagamenti effettuati presso Poste Italiane, Sisal, PagoPa, PayTipper, Telepass e (purtroppo) presso le stazioni di carburanti.

Programma rimborso acquisti

Un altro servizio che non troverai in nessuna altra carta AmEx è il programma rimborso acquisti: una copertura assicurativa sui tuoi acquisti che ti offre un rimborso sugli articoli acquistato con la American Express Blu che il venditore ha rifiutato di cambiare entro 30 giorni dall’acquisto. Il massimale per il rimborso acquisti è di 250€ per singolo bene e di 1000€ l’anno.

Si tratta di un servizio molto utile perché, se il bene è rimborsabile e presenti una dichiarazione del venditore in cui spiega che ha rifiutato il cambio, puoi ricevere un rimborso senza dover effettuare richieste, contestazioni o spese legali: insomma, è tutto più semplice e veloce.

Assicurazione di Viaggio contro gli infortuni

mongolfiere in cielo

Come le AmEx di livello più alto, anche la American Express Blu include nel suo canone un’assicurazione di viaggio: quella contro gli infortuni. Quindi, se mentre sei in viaggio ti fai male, puoi contattare il servizio clienti dell’assicurazione e, se l’infortunio risulta indennizzabile, ricevere fino a 50.000€ di risarcimento per il danno che hai subito: un servizio utilissimo anche a chi viaggia saltuariamente!

Servizio Cash Express

Un servizio molto utile è Cash Express: puoi usare la carta di credito Blu di American Express per prelevare denaro contante presso oltre 500mila ATM in tutto il mondo.

Prevendite American Express Experience

Se ami la musica, questo servizio ti piacerà: con le prevendite American Express, puoi acquistare in anticipo i biglietti per i migliori concerti dell’anno, senza dover lottare per accaparrartene uno.

Chi è stato in attesa per 30 minuti per poi ritrovarsi davanti un tutto esaurito, sa quanto sia utile questo servizio!

Accesso ad AmEx Travel e AmEx Offers

American Express Blu ti dà completo accesso alle sezioni American Express riservate ai titolari delle carte: la sezione Travel, in cui puoi prenotare hotel, voli, mezzi di trasporto ed esperienze per i tuoi viaggi, e AmEx Offers, dove trovi sconti, offerte, vantaggi e possibilità di ricevere un rimborso sulle spese che effettui presso i rivenditori partner.

Carte supplementari

Un aspetto interessantissimo di Blu American Express è che puoi richiedere delle carte supplementari per la tua famiglia a costo zero, cioè senza pagare canoni aggiuntivi, come accade invece per le altre carte AmEx.

Amex App

Infine, come tutti i clienti AmEx, avrai accesso alla app ufficiale di American Express in cui, oltre a controllare il tuo saldo e i tuoi movimenti, avrai accesso a tutti i tuoi servizi: i viaggi, le offerte, il cashback, le opzioni per mettere in pausa o bloccare la carta, la mappa degli esercenti che accettano carte American Express.

Carta Blu AmEx: tutti i costi e i limiti

Quota annuale

La carta AmEx Blu ha un canone veramente basso: parliamo di circa 3€ al mese, corrispondenti a 35€ annui, e come al solito il primo anno è gratuito, dunque inizierai a pagare a partire dal secondo anno.

E non è detto che tu debba pagare questi 35€ annui! Infatti, periodicamente, American Express offre come bonus di benvenuto speciale per i nuovi clienti la quota gratuita per sempre!

Se diventi titolare AmEx per la prima volta scegliendo una carta Blu, quindi, potresti avere l’opportunità di non pagare alcun canone e di ricevere quindi gratuitamente tutti i servizi legati alla carta, come l’assicurazione sugli infortuni, il rimborso acquisti e le eventuali carte supplementari. Mica male, vero?!

American Express Blu costi e commissioni

Come tutte le American Express, anche la carta Blu Amex non prevede spese di emissione o attivazione, commissioni sui pagamenti o estratti conto online a pagamento.

Sono previsti alcuni costi extra o commissioni sui servizi non inclusi:

  • una commissione del 3,9% sui prelievi ATM;
  • una commissione del 2,5% sui pagamenti in valuta estera;
  • il pagamento di 0,50€ per gli estratti conto cartacei.

Linea di credito American Express Blu

mani che si stringono

La AmEx Blu ha una linea di credito personalizzabile fino a 10.000€.

American Express valuterà che tipo di plafond concederti in base ai tuoi dati finanziari: reddito, storia bancaria, puntualità nei pagamenti, disponibilità economiche e così via.

Ad esempio, in caso di capacità finanziaria bassa otterresti circa 1500€, che puoi aumentare in seguito mostrando un miglioramento nei parametri che ho appena citato.

Limiti per i prelievi

I prelievi da bancomat, invece, hanno limiti più stringenti: ammontano a massimo 500€ a settimana, e mai a più del 20% del tuo fido.

Come funziona l’opzione revolving della AmEx Blu?

La carta American Express Blu è una carta revolving, dotata cioè di diverse opzioni di pagamento, sia a saldo che rateale, che la rendono estremamente flessibile e adatta a ogni esigenza.

Innanzitutto puoi decidere di pagare direttamente tutto il tuo saldo mensile a fine mese, entro 7 giorni dall’invio dell’estratto conto: in questo caso, la AmEx scalerà direttamente il totale delle tue spese dal conto corrente collegato alla tua American Express Blu.

In alternativa, puoi decidere di pagare a rate con tre modalità:

  • a rata minima: pagherai ogni mese un importo minimo, pari al 6% del saldo attuale (e mai inferiore a 40€) a cui si aggiungono le eventuali commissioni e i costi aggiuntivi relativi alle tue spese;
  • a importo fisso, purché sia superiore alla rata minima;
  • a percentuale di saldo, purché sia superiore alla rata minima.

Per i pagamenti a rate, sono previsti TAN al 14% e TAEG al 18,25%.

Puoi scegliere la modalità di pagamento durante la richiesta per la tua carta e cambiarla se e quando vuoi. Allo stesso modo, puoi decidere di saldare completamente il conto in qualsiasi momento.

American Express Blu: requisiti per avere la carta

La carta Blu necessita gli stessi requisiti della carta verde:

  • maggiore età,
  • residenza in Italia,
  • un conto corrente facente parte del circuito SEPA,
  • un reddito lordo annuo di almeno 11.000€.

Come richiedere la carta American Express Blu

Puoi richiedere la American Express Blu direttamente online, in circa 10 minuti:

  • clicca qui per aprire la pagina della carta e clicca su “richiedi ora“;
  • compila i formi che ti verranno presentati inserendo:
    • dati anagrafici;
    • dati di contatto;
    • informazioni finanziarie (IBAN, reddito annuo, disponibilità finanziarie ecc…);
  • carica i documenti che ti verranno richiesti;
  • clicca su richiedi ora.

Documenti necessari

I documenti richiesti per la domanda sono:

  • un documento di identità: vanno bene anche patente o passaporto;
  • il codice fiscale o la tessera sanitaria;
  • il tuo IBAN;
  • la copia dell’ultimo estratto conto trimestrale;
  • in caso si rivelasse necessario per motivi finanziari, AmEx potrebbe richiederti anche la copia delle ultime tre buste paga e/o l’ultima dichiarazione dei redditi.

Tempi di consegna

La richiesta della carta Blu American Express solitamente viene evasa entro 2-3 giorni lavorativi. A quel punto riceverai una mail di conferma e, se la tua domanda è stata accolta, ti verrà inviata anche la carta entro 7 giorni lavorativi.

Come attivare la AmEx Blu

La carta Blu AmEx va attivata: infatti è più sicuro inviare una carta disattivata, onde evitarne l’uso illecito da parte di terzi. Puoi attivarla sia da app che online, cliccando su Attiva la tua carta e seguendo le istruzioni: ti serviranno il tuo documento, l’IBAN e la carta che hai appena ricevuto.

La carta American Express Blu conviene?

Dal punto di vista economico, la American Express Blu è senza dubbio conveniente: il canone annuo è bassissimo (per fare un esempio, costa meno di Netflix o di Disney+!) e c’è la possibilità di portarlo addirittura a zero.

A chi consiglio AmEx Blu?

Blu American Express è una carta legata a servizi davvero basic: un’assicurazione di viaggio, una sugli acquisti e il servizio di cashback. Per questo, la consiglio a chi ha bisogno di una carta di credito flessibile, economica e senza fronzoli, con qualche piccolo servizio aggiuntivo.

American Express Blu o Verde? Il confronto

Quale AmEx scegliere? Ecco la carta Blu a confronto con quella più vicina, la Verde.

 Carta BluCarta Verde
come funzionarevolvingdi credito
reddito richiesto11.000€11.000€
limiti di spesalinea di credito fino a 10.000€linea di credito fino a 12.500€
Pagamento a rate
Protezione antifrode
Protezione acquistiFino a 1300€
Programma rimborso spese
Membership Rewards
Assicurazione inconvenienti e infortunisolo infortuni
Vantaggi viaggio (voucher AmEx Travel, hotel, autonoleggi, eventi, priority pass…)
Assistenza viaggioGlobal – con consulenze e anticipo di denaro fino a 500€
AmEx Offers
Prevendite concerti ed Experiences
Servizio Express Cash
Carta sostitutiva gratuita
Servizio clienti 24/7
Cashback
Carte supplementari
Gratuite36€ al mese
canone annuale35€ l’anno (gratuito il primo anno e azzerabile con i bonus di benvenuto)78€ all’anno (gratuito il primo anno)

Come puoi vedere, nonostante un reddito minimo identico e di una linea di credito massima simile, la carta Verde offre un servizio più completo di quella Blu: a partire dalle polizze e l’assistenza di viaggio, fino alla partecipazione al programma a punti Membership Rewards, che potrebbe fruttarti sconti e rimborsi di valore superiore a quello del cashback esclusivo della Blu.

Mentre la carta Blu partecipa al programma rimborso spese, la Verde ha una polizza di protezione acquisti con un buon massimale. Anche la differenza nei canoni è importante: la carta Verde, a fronte dei servizi offerti, costa più del doppio.

Ovviamente nessuna delle due ha i vantaggi tipici delle carte più prestigiose (e costose), come la Oro o la Platino, con i loro vantaggi per i viaggi e i plafond (quasi) illimitati, ma si tratta comunque di buone carte adatte a esigenze diverse, più modeste ma comunque di qualità.

Trovi maggiori informazioni sulle altre carte AmEx nella mia recensione completa di American Express.

American Express Blu servizio clienti

La American Express Blu si rifà ai numeri del servizio clienti AmEx. Ce ne sono diversi per ogni esigenza (per contattare l’assicurazione, da chiamare in caso di furto e smarrimento, per reclami, per problemi generici, per il servizio cashback ecc…).

Per un problema di carattere generale, puoi contattare il numero 0672282, attivo 24/7, che trovi anche stampato sul retro della tua carta di credito.

Pro e Contro della American Express Blu

Ecco in sintesi i principali pro e contro della Blu American Express.

Pro
  • Cashback esclusivo
  • Canone estremamente conveniente
  • Carte supplementari gratuite
  • Polizza di rimborso acquisti
  • Servizi basic
  • Buon fido
  • Opzione revolving
Contro
  • Interessi per pagamenti rateali elevati
  • Non partecipa al Membership Rewards Club
  • Non compatibile con Google Wallet

American Express Blu Vantaggi: perché sceglierla

La carta American Express Blu è l’ideale per chi bisogno di una carta di credito ma non vuole spendere un patrimonio per la sua tenuta. I servizi basic la rendono adatta alle esigenze modeste (se sei un viaggiatore assiduo o spendi molto in un mese, ti consiglio di orientarti su una carta di fascia più elevata, ad esempio la Carta AmEx Oro), ma la flessibilità e la qualità del servizio la rendono comunque un’opzione valida.

Interessante il cashback, anche se, a mio avviso, il programma Membership Rewards offre più valore, e benissimo per le carte sostitutive gratuite. Il fido è adatto al target di riferimento della carta, e la presenza di opzioni rateali rendono la AmEx Blu adatta anche a chi ha bisogno di massima flessibilità.

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