DEGIRO Recensione del Broker con le commissioni più basse del web: è davvero il migliore?

DEGIRO è uno dei broker preferiti dagli investitori italiani ed europei: semplice da utilizzare, con commissioni basse e una grande varietà di prodotti, ha conquistato oltre 1 milione di utenti e più di 80 premi internazionali.

Ma investire con DEGIRO conviene davvero? Come funziona? È il broker adatto a te?

Nell’articolo di oggi ti spiegheremo tutto ciò che devi sapere prima di iniziare a investire con DEGIRO.

Continua a leggere per saperne di più!

Cos’è DEGIRO?

investimento in assets

DEGIRO è uno dei maggiori broker online d’Europa.

Supportata in oltre 18 paesi del nostro continente, la piattaforma consente di investire in diversi prodotti finanziari, come azioni, ETF, obbligazioni, fondi, opzioni, futures, warrants e prodotti a leva, presenti in oltre 50 mercati di più di 30 Paesi di tutto il mondo.

L’obiettivo di DEGIRO era quello di annullare l’ultima differenza presente tra gli investitori professionali e i privati: le commissioni. E, con una struttura altamente efficiente, i suoi creatori sono riusciti in questa impresa, fornendo ai suoi utenti le stesse tariffe pagate dai professionisti del trading: in altre parole, le commissioni sono tra le più basse tra i broker online.

DEGIRO è registrato e supervisionato dal regolatore finanziario tedesco BaFin, dall’autorità olandese per i mercati finanziari AFM, dalla Banca Centrale Europea e dalla CONSOB.

Anno di nascita2008
SedeAmsterdam, Paesi Bassi
Asset disponibili8 tipi asset (azioni, ETF, obbligazioni, fondi di investimento, opzioni, futures, warrants, prodotti a leva) per oltre 30.000 prodotti
Mercati disponibili50+
Piattaforma web
App mobile✓ per Android e iOs
RegolazioniBaFin, AFM, BCE, CONSOB
Deposito minimo0,01€
Adatta ai principianti
Adatta agli esperti

In cosa posso investire con DEGIRO?

Screenshot del Portafoglio investimento di Degiro

Con DEGIRO è possibile investire in diversi prodotti finanziari:

  • Azioni, ovvero la più classica forma di investimento, presenti nei mercati europei, canadesi, statunitensi e di alcuni stati di Asia e Oceania.
  • Obbligazioni presenti sulle borse europee di Parigi, Amsterdam, Bruxelles, Lisbona, Francoforte, XETRA; le obbligazioni vengono solitamente considerate come un prodotto finanziario relativamente sicuro poiché, tranne in caso di adempienza, riceverai sempre il valore nominale alla scadenza, più il pagamento periodico degli interessi.
  • Fondi di investimento, consistenti in un paniere di asset di vario tipo gestito attivamente.
  • ETF, ovvero i fondi di investimento derivati e a gestione passiva, e in particolare quelli presenti nelle principali borse europee e in quelle asiatiche di Hong Kong e Singapore;
  • Opzioni europee e statunitensi, cioè un derivato che consiste nel diritto di comprare o vendere una certa quantità di titoli in futuro a un certo prezzo.
  • Warrant, dei prodotti strutturati simili alle opzioni.
  • Futures europei o statunitensi: ovvero dei derivati che consistono in un contratto in cui ci si impegna a consegnare un prodotto sottostante in un momento concordato e a un prezzo concordato.
  • Prodotti a leva, che permettono di esporsi sul mercato con un controvalore maggiore rispetto al pagamento iniziale, aumentando così sia i potenziali profitti che le potenziali perdite.

Iscriversi a DEGIRO e aprire un conto: i diversi tipi di account

comprare assets su Degiro
Screenshot dell’interfaccia per comprare Azioni su Degiro

Per investire con DEGIRO è necessario iscriversi al servizio tramite il sito web del broker. L’account andrà verificato caricando un documento di identità. Per utilizzare il servizio è necessario avere un conto bancario in Europa.

All’iscrizione potrai scegliere tra un profilo Basic, che in seguito potrai aggiornare gratuitamente in Active, Trader o Day Trader, e un profilo Custody.

Basic

Il profilo Basic ti permette di fare trading di azioni, obbligazioni, ETF, fondi di investimenti e prodotti a leva a tariffe estremamente vantaggiose. Non sono previsti addebiti per l’elaborazione di cedole e dividenti e hai la possibilità di fare un upgrade per accedere ai servizi aggiuntivi.

Custody

Nel profilo Custody i titoli sono detenuti separatamente, e quindi non sono soggetti al prestito di titoli: il profilo dunque ha condizioni diverse, ad esempio non è possibile investire nei prodotti a leva né accedere ai servizi aggiuntivi, e commissioni leggermente più elevate.

Active

Un profilo Active ha tutti i servizi di un profilo Basic con l’aggiunta dei servizi di:

  • vendita allo scoperto, cioè la possibilità di fare trading utilizzando il margine di DEGIRO. L’uso della marginazione è limitato perché viene adottato un approccio conservativo al rischio di portafoglio.
  • prestito titoli;
  • negoziazione di prodotti derivati (opzioni e futures). 

Trader

Il profilo Trader ha le stesse feature del profilo Active, ma ti dà accesso a un margine maggiore, in quanto viene adottato un approccio meno conservativo e dunque il rischio di investimento è più elevato.

Day Trader

trading sui mercati finanziari

Un profilo Day Trader ti consente di fare trading più attivamente e con un margine molto più elevato, aumentando dunque il rischio ma anche le potenzialità dell’investimento.

Come si usa DEGIRO?

Come funzionano i depositi e i prelievi dei fondi?

Puoi ricaricare il tuo conto su DEGIRO tramite bonifico, sia manuale che istantaneo (via Sofort o Trustly). Puoi anche impostare un pagamento ricorrente in modo da avere un trasferimento mensile fisso verso il tuo account DEGIRO. Il deposito minimo ammonta a 0,01€.

Puoi prelevare i tuoi fondi dalla stessa finestra da cui li depositi, trasferendoli verso il conto bancario che utilizzi per ricaricare il conto.

Non sono previsti costi né per il deposito né per il prelievo.

È possibile anche trasferire un portafoglio già esistente su DEGIRO a un costo di10€ per ogni azione trasferita.

Il mio denaro su DEGIRO è al sicuro?

Ovviamente sai già che investire, tramite qualunque piattaforma e in qualunque prodotto, comporta rischi, e che, facendolo, potresti perdere una parte o tutto l’ammontare del tuo deposito. 

In ogni caso, DEGIRO tutela i fondi che depositi nella sua piattaforma detenendoli separatamente dal suo conto aziendale: in questo modo, nell’improbabile eventualità che accada qualcosa a DEGIRO, i creditori non potranno mai rifarosi sui tuoi fondi. E, in ogni caso, DEGIRO rientra nel sistema tedesco di compensazione degli investitori, che compensa le perdite derivanti dalla mancata restituzione del patrimonio fino al 90%.

Piattaforma web e app mobile

interfaccia Degiro
Screenshot della Piattaforma Web di Degiro

Sia la piattaforma web che la app (disponibile per Android e iOs) di DEGIRO sono intuitive, complete, rapide e user-friendly.

Da entrambe puoi accedere:

  • alle quotazioni di borsa in tempo reale;
  • ai prodotti;
  • al tuo portafoglio;
  • all’estratto conto;
  • alle news finanziarie;
  • al calendario finanziario;
  • alla piattaforma di ordine rapido;
  • alla tua lista dei preferiti.

Costi e commissioni di DEGIRO

DEGIRO si distingue dalla concorrenza per le sue commissioni basse ed estremamente competitive su tutti gli strumenti finanziari.

Le commissioni variano in base al prodotto finanziario e al mercato di riferimento. In ogni caso, DEGIRO assicura un risparmio tra il 70% e il 90% rispetto alle commissioni medie dei concorrenti, assestandosi sui pochi euro.

Ad esempio, attualmente, acquistare azioni, prodotti a leva, warrants o diritti con un account Basic ha queste commissioni:

BorsaCommissioniMassimo
Azioni Borsa Italiana € 0,50 + 0,05%€ 4,99
Stati Uniti€ 0,50 + 0,004 USD per azione
Euronext Access Paris4€ + 0,05%60€
Germania – Tradergate3,90€
Germania – XETRA4€ + 0,05%60€
Germania – Francoforte (azioni)7,50€ + 0,09%
Germania – Francoforte2€ + 0,11%
Polonia5€ + 0,16%
Repubblica Ceca, Grecia, Ungheria, Turchia10€ + 0,16%
Resto d’Europa4€ + 0,05%60€
Canada2€ + 0,01 CAD per share
Australia e Paesi Asiatici10€ + 0,06%

Per le obbligazioni invece il tariffario è il seguente:

BorsaCommissioni
Paesi Bassi, Belgio, Francia, Portogallo2€ + 0,06%
Germania XETRA e Francoforte5€ + 0,05%
OTC35€ + 0,03%

Gli ETF vengono commissionati 2€+ 0,03% (3,90€ su Tradergate), mentre i fondi di investimento Euronext Fund Service e non quotati in borsa hanno una commissione di 7,50€ + 0,10% + 0,20% per le spese di servizio.

Le opzioni costano dai 0,50€ ai 2,15€ a contratto a seconda del mercato di riferimento, a cui si aggiungono i costi di borsa per USA e OMX Paesi Nordici. Lo stesso avviene per i futures, dal costo compreso tra 0,50€ e 2,50€ più, per USA e OMX, i costi di borsa.

Sono previsti costi aggiuntivi per i servizi extra. Per il trading in valuta estera viene applicata la commissione AutoFX, pari allo 0,10% dell’importo convertito.

Scarica il tariffario Basic e il tariffario Custody per avere una panoramica completa delle commissioni e dei costi per i servizi aggiuntivi, oppure usa il calcolatore costi.

Investire senza commissioni con DEGIRO: come funziona?

investire su Degiro

DEGIRO mette a disposizione anche un’ampia gamma di ETF su cui investire senza commissioni.

La selezione comprende 200 degli ETF più popolari, per buona parte di iShare, Lyxor, Vanguard e X Trackers, appartenenti a diversi settori e regioni e dunque molto variegati. Su questi prodotti pagherai solo le spese di gestione e funzionamento.

Ogni mese, puoi effettuare un’operazione di acquisto o vendita di qualsiasi volume per uno degli ETF gratuiti senza pagare le commissioni. Le operazioni continueranno a essere gratuite nello stesso mese solo se saranno nella stessa direzione (ad esempio, se la tua prima operazione è stata un acquisto, resteranno gratuiti solo gli acquisti) e se avranno un volume di almeno 1000€. Per le operazioni di direzione opposto o valore inferiore, verranno applicate le normali commissioni per il resto del mese.

Anche i fondi di investimento Cash Fund FundShare non prevedono commissioni.

Risorse utili e contatti

DEGIRO offre una formazione-lampo gratuita nell’accademia degli investitori, perfetta per i trader alle prime armi, che in 10 lezioni avranno l’opportunità di saperne di più sulle basi del trading, sui prodotti e sulle strategie.

Per contattare il servizio clienti di DEGIRO puoi inviare una mail a [email protected] o chiamare il supporto telefonico in italiano allo +390694801507, attivo dal lunedì al venerdì dalle ore 8:00 alle 17:30. Puoi trovare le risposte alle FAQ nell’Helpdesk.

DEGIRO recensione: cosa ne pensano gli utenti

feedback positivo

DEGIRO è utilizzato oltre 1 milione di utenti in tutto il mondo ed è molto apprezzato in Italia grazie alle funzionalità complete, alle commissioni basse e alla facilità d’uso.

Su Trustpilot, DEGIRO.it è stato votato con 4,3 stelle su 5: ecco cosa ne pensano gli utenti.

Commissioni oneste, investo regolarmente su questo broker da due anni. Nel mio caso sono piccole cifre, ma sui prelievi nessun problema, anzi velocissimi.

Ottimo broker, ci sono molti titoli europei listati e le commissioni sono basse per cui si possono fare anche acquisti o pac modesti. 

Broker affidabile, commissioni bassissime, comodo riepilogo in italiano per la compilazione del 730. Il sito è fatto bene, la app un po’ meno intuitiva ma ottima e comoda. Consiglio! 

Uso DEGIRO da circa un anno, mi trovo benissimo, le commissioni sono tra le più basse. Ottimo anche l’aggiornamento in tempo reale del portfolio senza ricaricare la pagina. 

Commissioni incredibilmente basse, grande scelta di strumenti finanziari, assistenza eccellente. 

Per me DEGIRO è al vertice dei Brokers mondiali. Sia per i costi contenuti che per assistenza che cerca di essere sempre pronta. 

Utilizzo DEGIRO unicamente per investire in un piano di accumulo, compro tutti i mesi l’ETF VWCE che si trova nella lista di ETF senza commissioni di acquisto. Mi trovo molto bene e non ho mai avuto problemi! Consigliato per chi vuole abbattere il fattore commissioni sia per un PAC, sia per l’acquisto di azioni e obbligazioni! 

DEGIRO premi: ecco perché è tra i migliori broker in Europa

Nel corso degli anni a DEGIRO sono stati assegnati oltre 80 premi internazionali che hanno riconosciuto il broker come uno dei migliori in Europa, ma anche come uno dei più convenienti su cui investire.

Qualche esempio?

Nel 2020 DEGIRO è stata votata come migliore piattaforma d’investimento & app d’investimento da Investors Chronicle & Financial Times (UK), ma anche da Rankia (Spagna e Portogallo), Broker-Wahl.de (Germania) e Broker Chooser (UK), oltre ad essere il Migliore Discount Broker 2021 per il Broker Chooser (UK).

Conclusione: perché scegliere DEGIRO

DEGIRO è senza dubbio uno dei broker più validi d’Europa per l’acquisto di azioni, obbligazioni, ETF e derivati.

A decretarne il successo sono state senza dubbio le commissioni davvero molto basse, insieme alla grande varietà di prodotti e mercati, alla piattaforma intuitiva, alla sicurezza generale del servizio. Risulta molto apprezzato anche il servizio clienti.

La varietà di investimenti possibili e le diverse opzioni di trading rendono DEGIRO adatto a ogni investitore, dai principianti agli esperti, e con i budget più vari.

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